この１年６カ月に韓国の銀行を経て不審な資金４兆ウォンが海外に流出したことがわかった。ほとんどが韓国国内の暗号資産取引所から振り替えられた資金で、キムチプレミアムを狙った違法な外国為替取引の疑惑が大きくなっている。金融監督院は２７日、こうした内容を盛り込んだ「海外送金関連銀行検査進行状況」の暫定検査結果を発表した。

金融監督院は現在までウリィ銀行と新韓銀行で確認された不審な外貨送金取引規模が４兆１０００億ウォンだと明らかにした。先月にこれら銀行が独自の点検後に報告した２兆１０００億ウォンより２倍近く増えた。海外送金に関連した業者数も最初の銀行報告で知らされた８社から２２社に増加した。

ウリィ銀行では昨年５月から今年６月までの１年１カ月間に５支店で９３１回にわたり海外に送金した１兆６０００億ウォンが不審な取引と把握された。新韓銀行１１支店で１２３８回にかけて送金した２兆５０００億ウォンも同じだ。金融監督院関係者は「これらの取引に対しては証拠書類や送金資金源泉確認などを通じた実体把握に注力しており、確認された内容は検察と関税庁と共有している」と話した。

金融監督院が問題があると判断する不審な取引は昨年設立された新設企業や小規模零細企業が５０００万ドル以上送金し、資本金の１００倍以上を送金したケースだ。新設企業が暗号資産取引所連係口座から頻繁に入金されたり特定銀行の営業店で全送金額の５０％以上を取引した場合も点検対象になる。

現在までウリィ銀行と新韓銀行を通じて送金された４兆１０００億ウォンはほとんどが韓国国内の暗号資産取引所から振り替えられた資金だ。まず取引所で貴金属や化粧品、半導体部品などを取り扱う貿易企業の代表や役員の個人口座に資金が振り替えられた。その後個人口座から該当貿易企業の法人口座への振り替えが行われ、こうして集まった資金は海外企業に代金支払いを名目に送金された。海外企業は暗号資産取引所ではない一般業種と登録されていることがわかった。これら海外企業は韓国から送金した貿易企業と代表が同じだったり、親族が代表を務めていた。形式上は貿易取引として行われた海外送金資金に見えるが、資金の大部分が韓国国内の暗号資産取引所を経ている点が不審な取引の疑いをかけられる理由だ。

１人が貿易会社と海外企業の役員を兼任していたケースもあった。金融業界では「キムチプレミアム」を狙った不正取引を疑っている。暗号資産相場が海外より韓国で高い点を狙って差益を得るため韓国の取引所に流れてきた資金が送金されたとみている。金融業界関係者は「韓国の暗号資産取引所に資金を振り替えて売却した後、国内の貿易会社を通じて再び海外に引き出せる」と話した。

都市銀行では送金業務処理時の異常兆候を書類だけで見つけるのは容易でないと吐露する。例えば海外企業から５万ウォンのローション１万個を輸入し代金として５０億ウォンを送金する。銀行営業店では海外企業が発行した販売送り状などを確認するが、この送り状が偽造されていないかまで確認するのは困難ということだ。銀行関係者は「実際に倉庫にローションが納品されているのか現場に行って確認しない以上、書類を偽造して送金しようとすれば不審な兆候を感知するのは容易でない」と話す。

現在金融監督院は４４社が送金した５３億７０００万ドルを主な点検対象とみている。最も送金額が大きい国は香港で、２５億ドルが送金された。続いて日本に流れた４億ドル、米国の２億ドル、中国の１億２０００万ドルなども点検対象だ。

金融監督院は１日、すべての銀行に昨年１月から今年６月までに同様の取引がなかったかを点検し今月末までに結果を提出するよう要請した。これとともに外貨送金業務を処理した銀行に対しては外国為替取引法や特定金融情報法違反がなかったかを点検し懲戒水準を決める予定だ。金融監督院のイ・ジュンス副院長は「金融監督院が多くの外貨送金取引を全部確認することはできないだけに送金業務処理時に関連法がしっかりと守られているかを監督する。危険取引を捕捉できるもう少し精巧な制度準備に向け考えるだろう」と話した。