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米SVBに続きまた危機説…ファーストリパブリック銀行に破綻の懸念

ⓒ 中央日報/中央日報日本語版2023.03.14 11:09
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スタートアップとIT企業の資金源の役割を担ってきた米シリコンバレー銀行(SVB)に続きニューヨーク州のシグネチャー銀行も破綻したことが伝えられ、次の銀行はどこになるのかに世界の金融業界の関心が集まっている。ニューヨーク州は12日、代表的暗号資産銀行であるシグネチャー銀行を閉鎖し資産没収手続きに入ったと明らかにした。これに先立ち先週閉鎖したシルバーゲートのようにシグネチャー銀行も最近の暗号資産市場不況で資金難に陥っていた。

こうした中、投資家は次に破綻する可能性が高い銀行としてSVBと似た動きを見せたファーストリパブリック銀行を懸念しているとウォール・ストリート・ジャーナルが12日に報道した。サンフランシスコに本社を置く中小銀行のファーストリパブリック銀行は昨年末基準で総資産2126億ドル。総預金残高1764億ドルで、総資産2090億ドル、総預金残高1754億ドルのSVBよりやや大きい規模だ。このためファーストリパブリック銀行が破綻する場合、SVBよりも大きな衝撃が訪れるかもしれないとの観測も出ている。

 
ファーストリパブリック銀行の危機説が出ると米政府は資金緊急注入に出て鎮火を試みた。同紙によるとファーストリパブリック銀行はこの日米連邦準備制度理事会(FRB)とJPモルガン・チェースなどから資金を調達し、使用可能流動性を700億ドルに増やした。ファーストリパブリック銀行はこの日声明を通じ「当局が認める流動性と資本状態は十分だ」とした。この銀行は今回確保した流動性のほかにもFRBが作ることにした新たな基金(BTFP)の支援も受けられる状態とした。

それでも投資家はファーストリパブリック銀行がSVBと同様の流れを見せたという点を懸念している。この銀行は10日に株価が15%急落するなど先週だけで約30%下落した。裕福な顧客に大規模モーゲージ(住宅担保貸し出し)を提供するなど積極的営業をしてきたがFRBの利上げの動きでモーゲージ金利が交渉し営業が苦しくなっていた。同紙によるとファーストリパブリック銀行の預金のうち保護対象にならない25万ドルを超える預金金額は1400億ドル以上だ。

米政府は早期鎮火に総力を上げている。米財務省とFRB、連邦預金保険公社(FDIC)は12日、SVBに預けていた顧客の預金を保険限度と関係なく全額保証することにした。

◇バイデン政権、SVB問題火消しに乗り出す…「3月の0.5%利上げ」見通し0%に

また、流動性が不足した金融機関に資金を貸し付けることにした。

バイデン米大統領は事態の早期鎮火に直接立ち上がった。バイデン大統領は13日の国民向け演説を通じ「みなさんは銀行システムが安全だという自信を持っても構わない。みなさんの預金は必要な時そこにあるだろう」と明らかにした。

米CNNによるとバイデン大統領はこの日、AUKUS3カ国会談のためサンディエゴに発つ前にSVB破綻と関連した演説をした。バイデン大統領はまた「(問題になった)銀行に口座を持っている全米の中小企業は社員に給与を払い請求書の支払いができるという事実に安心することになるだろう」と話した。バイデン大統領はこれとともに「納税者のお金は救済金融に使われないだろう」と強調した。

今回の決定によりSVB預金者は13日から預金全額にアクセスできる。金融機関への資金貸付の具体的規模は公開されていないが、FRBは「数兆ドルの潜在的需要を満たすのに十分な規模」とした。米財務省はSVB破綻の余波で12日に閉鎖されたシグネチャー銀行に対してもすべての預金者を対象に同様の対策を用意した。ニューヨーク州規制当局金融サービス部(DFS)はこの日、置金885億9000万ドル規模のシグネチャー銀行を管理下に置き、FDICを破産管財人に任命した。

今回の事態が2008年の金融危機当時と似た状況で広がっているという懸念が出てきたが、13日に世界市場で心配された「ブラック・マンデー」は広まらなかった。この日KOSPIは前営業日より0.67%、KOSDAQは0.04%上がって取引を終えた。ソウル外国為替市場でウォン相場は前営業日より22.40ウォンのウォン高ドル安となる1ドル=1301.80ウォンで引けた。米当局の素早い措置が不安心理を和らげた、20~21日の連邦公開市場委員会(FOMC)でFRBが緊縮の速度調節に出るかもしれないとの期待感が反映されたためだ。だが欧州の証券市場は13日の取引開始直後に一斉に急落傾向を見せた。英FTSE指数はこの日午前11時30分基準で前営業日終値より2.10%下落の7586.01を記録した。同じ時間フランスCAC40指数は2.51%、ドイツDAX指数は2.57%値を下げた。

実際に米シカゴ商品取引所のFRBウォッチによると、3月の0.5%の利上げを予想した専門家の割合は11日に40.2%だったが、13日19時基準では0%に急落した。これに対し以前は0%だった金利据え置きの予想は41.7%まで増えた。

だが韓国政府は緊張を緩めずにいる。尹錫悦(ユン・ソクヨル)大統領はこの日首席秘書官会議で「金融市場の不確実性が広がっている。国内金融市場と実体経済に対する影響を綿密に点検せよ」と指示した。

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